節約術・税金、家計の節税

確定申告の還付金は期限を過ぎても税金が戻ってくるって知ってましたか?

こんにちは! まさみんです。

 

アルバイトで確定申告の方の補助をするという仕事を数か月間だけやってきました。

この確定申告、もっと簡単に簡略化できないものかとつくづく思います。

確定申告の話

「確定申告書と決算書」の写真

確定申告をしなければ、税金を返さないなんて、おかしいですよね。年金が少ない年配の方でも、所得税が引かれている方が何人もおられました。家にパソコンがない、PCの使い方が解らない方が、税務署確定申告をされに来られます。税務署に来るのに交通費がかかって、結局税金の還付は次回からあきらめるという方、入院していて申告期限に間に合わなかったなど、いろいろな話を聞きました。そんな方は、還付の場合3月15日にかかわらず、時間の空いた時に税務署に行けばいいんです。

ここでは、確定申告に来られた方で、多くの方が知らなかったことを少しピックアップして書いてみます。これを見て下さった方が出来れば、周りに方に教えてあげてください。

医療費控除申告漏れはありませんか

Excelを使って医療費の領収書を効率的に集計する方法
  • 所得の少ない方は、10万円未満の医療費でも控除があります。
  • 世帯の全員が働いていても、医療費の申告は世帯の1人で申告すればお得です。
  • 病院に行くためのバス代、電車代などの公共機関、(タクシー代は領収書をもらう)なども医療費の控除の対象です。
  • 介護保険制度の下で、介護サービス事業者から要介護者又は要支援者が提供を受ける居宅サービスや介護予防サービスの対価のうち、療養上の世話の対価に相当する部分の金額は、医療費控除の対象となります。
  • 薬局で買う薬(サプリメントは対象外)も医療費対象です。
  • おむつ控除があります。常時おむつが必要と医師が認めた場合、医師よりおむつ証明書を発行してもらってください。薬局で購入したおむつも医療費控除の対象となります。

還付申告は5年まで大丈夫です

  • 数回転職して、同じ年度の源泉徴収票を12月末に勤めていた会社に全ての会社分を提出していない方【徴収する場合のみ税務署から通知があります】
  • 年末調整の時に提出する資料を未提出の方。住宅ローン、保険料控除を出し忘れた方、扶養家族が年の途中で増え年末調整に名前が載っていない方。
  • 亡くなった親族の源泉徴収票があるが、そのままになっている方
  • 同一世帯で亡くなられた方の所得に応じて、この一年間は扶養にできる可能性があります
  • 扶養者が亡くなられてもこの一年は扶養のままで申告できます
  • 還付があるけど、やり方が解らず、毎年申告をしておられない方は5年間遡ってまとめて申告が可能です(資料はすべて必要です。資料がない方は、資料を再発行してもらいましょう)

ふるさと納税は5件までは所得税の申告が不要な場合も

ふるさと納税のイラスト
  • ふるさと納税ワンストップ特例制度の申請条件(※次の2つの条件を満たすことが必要です)自治体に寄付申し込み時に申告すれば、確定申告は不要です

① 寄付を行った年の所得についてふるさと納税以外に確定申告をする必要が無い人

② 1年間のふるさと納税納付先自治体が5つまでの人

別居の親がいる

故郷を懐かしむお年寄りのイラスト(VR)

別居している親でも同一生計、常に生活費を仕送りしたり、療養費を負担していれば、老人扶養控除を受けることができます。老人施設に入居している親で、その費用を負担している場合なども控除が受けられます。ただし、受給年金額や仕送りしている証明なども条件があります。詳細は税務署に問い合わせてください。

障害者控除、寡婦控除の申告漏れ

障害者手帳 イラスト素材 [ 5370044 ] - フォトライブラリー photolibrary

毎年、年金事務所から、確認の手紙が来ます。内容が難しく開封されない方、返送されない方がおられます。そのため、本人欄、扶養欄でチェック漏れが多くあります。その時は、申告すれば還付が受けられますので、ぜひ還付申告と、年金事務所での手続きをしてください。

年金事務所の書類の書き方https://www.nenkin.go.jp/oshirase/topics/2018/fuyoushinkoku.files/01.pdf

長期入院、自宅で療養の65歳以上の方

お爺さんを介護している女性のイラスト

障害者手帳を持っていなくても、65歳以上で寝たきりや認知症など一定の状態にある場合、役所で申請を行うと障害者控除認定を受けられる場合があります。
目安として、障害者に該当する人は要介護1から障害者と認定している市町村が多いようです。ただし市町村によって申請方法や判定基準が異なるので、詳しくは市町村の窓口などに直接お問い合わせください。

還付が受けられない方

「ダメ」のイラスト文字
  • 確定申告は、所得税を払っている方が対象となります。医療費控除も、住民税を払っていても所得税を払われていない方は、還付は受けられません。

税金が還付なのか納付なのかわからない方

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昨年の所得に対して申告して払わないといけないか、どうかわからない方は申告に行ってください。もし、納付でしたら今年の3月16日から金利分まで支払わないといけません。

住民税のはなし

住民税の計算・特別徴収 | 人事労務 freee

年金受給者の方で所得税が0円の方は、確定申告で生命保険控除、医療費控除などを申告してください。めんどくさいとは思いますが、住民税の金額が変わってきます。所得税と住民税の税率が違うため、所得税が0円でも住民税は課税対象の場合があるからです。

まとめ

税金は難しい話で、そして、文章も専門用語が多く誰もが避けたいことだと思います。税務署に行っても、私たちが得する話はしてくれないので、自分で知識を持たないと、還付金が少なくなります。是非こんなところは、申告漏れがないか確認をしてください。もしかして、お小遣い分は還付になるかもしれません。

難しい話を最後まで読んでくださってありがとうございました。

ABOUT ME
みやび
アラフィフ、みやびです。 早期にリタイアして、現在は、自分で時間をの調節をして、趣味、旅行、せどりなど色々なことに取り組んでいます。長年携わってきた仕事内容は、会計、法律、保険に携わる仕事です。 プロは敷居が高いと思われる方は、是非声をかけてください。 お役に立つよう頑張ります。